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Mittwoch, 28. Juni 2023

In mein neues Wikifolio 'Kissigs Financial Power Investing' kann nun investiert werden

Mein neues Wikifolio "Financial Power Investing" ist ab sofort 'investierbar'. Regelmäßige Blogleser wissen, dass ich einen Schwerpunkt auf Alternative Asset Manager lege und auch in aussichtsreiche FinTechs und Insurtechs investiere. Teilweise mit beachtlichem Erfolg, bisweilen jedoch auch mit weniger soliden Ergebnissen, was auch - aber nicht nur - an der gegenwärtigen 'kleinen Finanzkrise' liegt, die den Finanzsektor in besonderem Maße gebeutelt hat. Doch hieraus ergeben sich auch überdurchschnittliche Chancen und daher habe ich mich entschlossen, ein entsprechendes Spezial-Wiki für die Kraftpakete der Finanzbranche aufzulegen.

▶ Hier zu meinem Wiki "Financial Power Investing"

In den 6 Wochen seit Start konnte das Wiki ein Plus von 11,4 % verbuchen - und nun geht es richtig los...

Beschreibung/ Handelsidee

Dieses Wikifolio investiert in die stärksten Unternehmen der Finanzbranche. Jenseits von klassischen Banken liegt der Investmentschwerpunkt auf Alternativen Asset Managern, Fintechs und Insurtechs.

Es geht nicht um Trading, sondern das Herauspicken der besten Qualitätsunternehmen des Sektors und an Bord zu bleiben, solange sie ihre herausragenden Eigenschaften bewahren können (Buy & Hold).

Des Weiteren bin ich ein Anhänger des Focus Investing. Ich möchte mich daher grundsätzlich auf die meines Erachtens besten Werte konzentrieren und will nicht die meisten im Portfolio haben.

Auch halte ich nicht viel von einer hohen Cashquote, sondern bin lieber voll investiert. Die theoretische Chance, zum richtigen Zeitpunkt billig nachkaufen zu können, funktioniert nach meiner Erfahrung in der Praxis in der Regel nicht, da man bei Kurseinbrüchen nicht kauft, sondern abwartet - es könnte ja noch weiter fallen, denn es gibt ja zumeist gute Gründe für den Absturz. Im Gegenzug verpasst man durch die hohe Cashquote einen Teil des möglichen Kursgewinne und da die Börsen statistisch fast zwei Drittel der Zeit über steigen, lässt man so viel Rendite liegen.

Anlagehorizont: Grundsätzlich langfristig, klassisches Buy & Hold.
Region: Weltweit mit Schwerpunkt USA

Aktuelle Zusammensetzung

  • 11,2 % Blackstone Group
  •   8,3 % Opendoor Technologies
  •   6,1 % Apollo Global Management
  •   6,1 % LendingClub
  •   6,0 % Brookfield Corp
  •   5,7 % Hypoport (D)
  •   5,7 % KKR & Co.
  •   5,6 % BlackRock
  •   5,4 % PayPal
  •   4,7 % Mastercard
  •   4,3 % Fairfax Financial
  •   3,5 % SoFi Technologies
  •   3,1 % Nu Holdings (BRA)
  •   3,0 % Kinsale Capital
  •   2,6 % Intuit
  •   2,6 % StoneCo (BRA)
  •   2,5 % Genworth Financial
  •   2,5 % JDC Group (D)
  •   2,4 % Verisk Analytics
  •   2,3 % Netfonds (D)
  •   6,3 % Cash
Der noch vorhandene Cashbestand soll sukzessive investiert werden, entweder zur Aufstockung bestehender Positionen oder in weitere aussichtsreiche Werte.

Performer
  • SoFi Technologies (+75,8 %)
  • Opendoor Technologies (61,4 %)
  • LendingClub (35,4 %)

Loser
  • StoneCo (-9,3 %)
  • Genworth Financial (-9,2 %)
  • Brookfield Corp (-3,4 %)

Wer Interesse hat, kann sich die Sache ja mal näher ansehen und ggf. ein paar Euro investieren. Bei allen anderen entschuldige ich mich, dass ich eure Zeit verschwendet habe. ツ


P.S.: Auch dieses Wiki wird natürlich ab sofort Bestandteil meiner monatlichen "Performance-Updates", wie auch  schon meine drei weiteren Wikifolios 'Kissigs Nebenwerte Champions', 'Kissigs Quality Investments' und 'Kissigs Turnaround-Spekulationen' sind nun schon seit einiger Zeit investierbar (▶ mein Wikifolio-Profil).

P.P.S.: Wer die von mir hoch geschätzten Business Development Companies (BDC) vermisste, hat leider richtig aufgepasst: Wikifolio schreibt die Dividenden von US-Unternehmen nicht gut und damit erzielen Aktien mit zweistelligen Dividendenrenditen dem entsprechend de facto einen anhaltenden und sich immer weiter summierenden Kursverlust. BDCs und andere Hochdividendenwerte sind daher leider ein NoGo für's Wikifolio.

Disclaimer: Habe Apollo Global Management, BlackRock, Blackstone Group, Brookfield Corp, Fairfax Financial, Genworth Financial, Hypoport, Intuit, JDC Group, Kinsale Capital, KKR & Co., LendingClub, Mastercard, Netfonds, Nu Holdings, Opendoor Technologies, PayPal, SoFi Technologies, StoneCo auf meiner Beobachtungsliste und/oder im Depot/Wiki.

8 Kommentare:

  1. Interessantes Konzept. Aber ist es nicht nachteilig, dass die Ausschüttungen aus den USA aus regulatorischen Gründen nicht im Wiki landen? (Wenn das noch so ist)

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    1. Das ist richtig, Thomas, ich habe das am Ende des Artikels beim Absatz über die BDCs erwähnt. Wikifolio schreibt US-Dividenden nicht gut, das betrifft alle US-Werte. Deshalb sollte man hier nicht auf US-Werte mit (zu) hoher Dividendenrendite setzen und muss einen leichten Renditeabschlag mit einkalkulieren bei der Aktienauswahl.

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    2. Ich hätte auch PPS lesen sollen. ^^
      Da der ishares Listed Private Equity zu ca 1/3 aus BDCs besteht, ist das für mich eine gute Lösung, das Steuerthema so zu umgehen.

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    3. @Thomas: Danke für den ETF-Tipp (ISIN: IE00B1TXHL60).
      Du hast Recht, dass der ETF zu ca. 30 Prozent aus BDCs besteht. Insgesamt enthält er 33 BDCs.
      Ich habe mal nachgerechnet, welchen Anteil allein die BDCs an den Ausschüttungen des ETFs haben: Zu der aktuelle Ausschüttungsrendite von 4,3 % tragen die BDCs ca. 73 % bei. Oder anders gesagt, würden in diesem ETF nur die BDCs ausschütten, betrüge die Ausschüttungsrendite des ETFs 3,1 %.
      Ich finde es schade, dass es keinen in Deutschland handelbaren BDC-ETF gibt.
      Einen entsprechenden CEF (z.B. Ticker: FGB) will ich über mein Auslandsdepot nicht nochmal kaufen.

      @Michael: Ich danke dir für deinen tollen Blog!

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  2. Ich wünsche viel Erfolg, bei den Werten....eigentlich kann es nur langfristig steigen....eigentlich :-)
    Das heißt die Dividenden behält L&S? Nett....

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    1. Vielen Dank!

      Zu der Problematik mit den US-Dividenden, die seit 2017 besteht, bietet Wikifolio eine ausführliche Informationsseite.

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  3. Zu Umgehung der Dividendenproblematik, von der ich ab an auch schon mal in meinen Wikis betoffen war, fiele mir eigentlich nur folgendes Vorgehen ein: Vor dem Ex-Tag die betreffenden Aktien aus dem Wiki heraus verkaufen und nach dem Ex-Tag um den Dividendenabschlag "günstiger" zurück kaufen... ob das "legal" ist, weiß ich aber gerade auch nicht... ;) Zudem kann man eine gewisse Volatilität in die "falsche" Richtung erwischen, was sich ggf. über die Zeit aber einglätten sollte...

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    1. Dabei kommt einem der Spread noch in die Quere; der Verkaufskurs liegt unter dem Ankaufskurs, so dass man hier 'garantierte' Verluste einfährt beim Traden. Ich denke nicht, dass sich das auf Dauer rentiert.

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